為深入貫徹落實《中國人民銀行辦公廳 公安部辦公廳關于印發〈電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案〉的通知》要求，寧波分行積極主動作為，精準識別犯罪分子身份與不法伎倆，協助公安機關成功堵截一起詐騙案件。
2022年9月21日，廣發銀行寧波江東支行辦理客戶陳某柜面大額取現交易時，發現賬戶來賬交易對手較多，資金入賬后實時至銀行辦理取現業務。當日，分行運營部進行常規類賬戶排查工作，發現客戶陳某賬戶存在異常，且客戶陳某與林某賬戶發生往來交易；同時客戶林某后續又預約了9月22日的大額取現交易。支行將發現的異常線索及時上報分行運營科技部，分行結合客戶交易流水及異常情況分析，初步判斷客戶可能涉及電信網絡詐騙。
分行運營科技部將以上情況及時報告反詐中心與分行保衛部，積極部署應對方案。2022年9月22日，客戶林某至我行辦理現金支取交易時，工作人員對賬戶資金來源及用途進行核查，林某神情慌張，表述為生意款往來，但后又改口稱朋友間借款往來。按照預定的工作預案，網點工作人員分工配合，廳堂經理和營業部主任穩住嫌疑人的同時，另一廳堂經理及時撥打110，配合公安機關抓獲了涉詐犯罪嫌疑人，同時堵截涉詐資金15萬元。
截至目前，寧波公安機關根據我行提供的線索已查實涉案資金200萬余元，并確認了3名犯罪嫌疑人利用銀行卡賬戶和虛擬幣交易為上家洗錢跑分的犯罪事實。
寧波分行將繼續深入開展存量賬戶風險排查、嚴格落實開戶審核及非柜面交易限額管理，加強個人賬戶取現資金用途與來源的分析判斷和甄別，著力推進防范打擊電信網絡詐騙新型違規犯罪活動工作。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
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